Módulo Financeiro
Controle de receitas, despesas, caixas, categorias e formas de pagamento da operação.
Acesso
Menu lateral → Financeiro. O módulo precisa estar habilitado no plano/organização.
Visão geral
| Área | Onde | Função |
|---|---|---|
| Visão geral | Financeiro | A receber, a pagar e saldo dos caixas com acesso |
| A receber / A pagar | Menu do módulo | Obrigações em aberto, vencidas e a vencer |
| Lançamentos | Menu do módulo | Extrato do que já foi pago ou recebido, inclusive transferências |
| Caixas | Menu do módulo | Contas e operadores, com permissão por pessoa |
| Categorias | Menu do módulo | Receita e despesa, com subcategorias |
| Centros de custo | Menu do módulo | Área responsável pela despesa |
| Formas de pagamento | Menu do módulo | Crédito, taxa, parcelas e chave de integração |
| Relatórios | Menu do módulo | Fluxo de caixa, categorias, centros de custo, aging e por caixa |
| Importar extrato | Em Lançamentos | CSV ou OFX, linha a linha, antes de gravar |
| Conciliação | Em Lançamentos | Trava o que já foi conferido com o banco |
O pagador ou recebedor de uma obrigação é um cliente do CRM. Não há tela de clientes dentro do menu financeiro.
INFO
Cobrança (contratos e Asaas) é outro módulo — veja Cobrança.
Dashboard
- Abra Financeiro
- Veja a receber e a pagar até o fim do mês, só nos caixas com acesso, e o saldo em caixa
- O cartão mostra a quantidade e, quando houver, quantos estão atrasados
- Clique em A receber ou A pagar para abrir a lista. Clique em um caixa para abrir o extrato dele
- Use Nova conta a receber ou Nova conta a pagar para criar uma obrigação
Sem caixa vinculado, o uso fica bloqueado. Quem é admin ou dono da organização pode criar o primeiro caixa nessa tela. Os demais pedem a um admin para ser incluído como operador.
A receber e a pagar
A receber lista receitas em aberto. A pagar lista despesas em aberto. As duas telas separam vencidos (vencimento no passado) de a vencer, com totais distintos e o total no meio.
- Abra Financeiro → A receber ou A pagar
- Use Nova conta a receber ou Nova conta a pagar (atalho
N) - Preencha descrição, valor, categoria e vencimento
- Opcionais: centro de custo (só em despesa), forma de pagamento, caixa, pagador ou recebedor, observações, dados de pagamento e anexos
- Salve
Dá para ver todos os caixas ou um caixa só. A busca é pela descrição.
Filtros rápidos: hoje, até hoje, até amanhã, até 7 dias, até o fim do mês, somente este mês e mês que vem. Em Filtros também há categoria, centro de custo e intervalo de vencimento. Os totais acompanham o filtro, e o clique no atalho mostra carregamento.
Uma obrigação atrasada entra em Vencidos pela data, mesmo se o status ainda estiver pendente.
No menu da linha: visualizar, editar, duplicar, lançar pagamento ou recebimento e excluir.
Status
| Status | Significado |
|---|---|
| Pendente | Ainda não lançada |
| Pago / Recebido | Já lançada no extrato |
| Vencido | Passou do vencimento sem lançamento |
| Cancelado | Encerrada sem lançamento |
Lançamentos
Em Financeiro → Lançamentos fica o extrato de um caixa: o que já foi pago ou recebido. O seletor de caixa é obrigatório nesta tela.
O topo mostra entradas, saídas, líquido e o saldo do caixa. Filtros rápidos: mês atual e mês passado. Em Filtros: categoria, centro de custo e intervalo de pagamento. A busca é pela descrição.
O valor exibido é o do lançamento. Se for diferente do original da obrigação, o original também aparece. Quem lançou e quando fica no detalhe.
Atalhos: R nova receita já lançada, D nova despesa já lançada, T transferência.
Para mover saldo entre caixas, use Transferência — veja Transferência entre caixas.
Outras ações desta tela:
Lançar pagamento
Para quitar uma obrigação, use Lançar pagamento ou Lançar recebimento.
- Abra a obrigação em A receber ou A pagar
- Escolha Lançar pagamento ou Lançar recebimento
- Confira o valor original e, se precisar, altere o valor pago ou valor recebido
- Ajuste a data, o caixa (entre os que você opera) e os dados de pagamento
- Salve
O sistema guarda quem lançou e quando.
Dados de pagamento
No formulário, em Dados de pagamento, dá para incluir:
| Tipo | Uso |
|---|---|
| Código PIX | Copia e cola; gera QR Code para escanear no banco |
| Código de barras | Gera a imagem do código para escanear |
| Linha digitável | Boleto de 47 ou 48 dígitos, ou código de 44 dígitos |
| Dados bancários | Banco, agência, conta e favorecido |
| Outro | Campo com nome livre |
Depois de salvos, esses dados podem ser copiados, editados ou removidos.
Anexos
No mesmo formulário, em Anexos, clique ou arraste arquivos. O limite é 50 MB por arquivo. Em uma obrigação nova, o arquivo sobe ao salvar.
Duplicar
No menu da linha, Duplicar abre uma nova obrigação com os dados da original. Não duplica transferência, lançamento agrupado nem item cancelado.
Parcelas da forma de pagamento
Se a frequência for única e a forma de pagamento permitir parcelamento, o formulário pede o número de parcelas, até o máximo cadastrado na forma.
Recorrência
Ao criar com frequência diferente de única, escolha o modo:
| Modo | O que acontece |
|---|---|
| Indefinido | Cria 12 parcelas. O agendamento diário mantém sempre 12 à frente |
| Quantidade exata | Cria só a quantidade informada (de 1 a 60) e não gera mais |
Frequências: diária, semanal, mensal, trimestral, semestral e anual.
Ao editar um item da série ainda não lançado, escolha:
- Só esta — altera apenas esta obrigação
- Todas as próximas — replica descrição, categoria e caixa nas ainda não lançadas
- Aplicar valor e Aplicar dados de pagamento — só se quiser que esses campos também mudem nas próximas
- Incluir vencimento — só se quiser deslocar as datas seguintes pelo mesmo intervalo
Lançamentos já feitos não entram nessa alteração.
Ao excluir um item da série, escolha somente esta, desta em diante ou todos os pendentes.
Transferência entre caixas
Move saldo de um caixa para outro na hora. Não é conta a pagar nem a receber: não entra no resultado como receita ou despesa. Só altera o saldo dos caixas e aparece no extrato.
- Abra Financeiro → Lançamentos
- Clique em Transferência (atalho
T) - Escolha o caixa de origem, o de destino, valor, descrição e data
- Salve
O extrato mostra os dois lados com o selo Transferência e o outro caixa. Editar valor, descrição ou data atualiza o par. Excluir um lado remove os dois.
É preciso ser operador com permissão de criar nos dois caixas. Não há recorrência nem pendência: o movimento já nasce lançado. Transferência não entra no aviso de vencimento, não baixa pendentes e fica de fora dos relatórios de resultado.
Aviso de vencimento
Todo dia, às 8h (horário de Brasília), os operadores do caixa com permissão de ver (ou admin do caixa) recebem um push das obrigações que vencem hoje. Um aviso por pessoa por caixa, sem repetir no mesmo dia.
O toque abre A pagar ou A receber já no caixa e no filtro hoje. Transferências entre caixas não geram aviso. É preciso manter as notificações do app ativas.
Changelog: v2026.9.11
Caixas
- Abra Financeiro → Caixas
- Crie um caixa com nome, descrição e se está ativo
- Em Gerenciar operadores, adicione pessoas e defina o que cada uma pode fazer naquele caixa
Permissões do operador:
| Permissão | Efeito |
|---|---|
| Administrador | Acesso completo naquele caixa, inclusive relatórios |
| Pode visualizar | Vê lançamentos e entra no aviso de vencimento |
| Pode ver relatórios | Abre Relatórios deste caixa |
| Pode criar | Inclui obrigações, lançamentos e transferência |
| Pode editar qualquer registro / só os próprios | Altera o que já existe |
| Pode excluir qualquer registro / só os próprios | Remove o que já existe |
Não dá para remover o único operador do caixa. Cada pessoa só enxerga os caixas em que é operador.
Data de conciliação no caixa trava inclusão, edição e exclusão de lançamentos com pagamento até essa data. Dá para conciliar um a um sem preencher essa data. O passo a passo está em Conciliação.
Categorias
Em Financeiro → Categorias:
- Separe receita e despesa
- Use categoria pai para criar subcategorias
- Defina uma cor
- Opcionalmente, informe a descrição padrão do lançamento: ao criar uma receita ou despesa, escolher a categoria preenche a descrição, que continua editável
- Opcionalmente, marque a natureza: Fixa (não muda com o volume, como aluguel) ou Variável (acompanha vendas ou produção, como comissão). Sem classificação, a categoria fica de fora dos totais de natureza. Conta mista vira duas categorias. Trocar a natureza reclassifica o histórico dela
- Não é possível excluir uma categoria que ainda tem subcategorias
Gerar com IA pede uma descrição do negócio, sugere categorias de receita e despesa (com descrição padrão) e só grava depois da revisão.
Formas de pagamento
Em Financeiro → Formas de pagamento, cadastre:
- Nome e descrição
- Chave opcional, usada em integrações
- Se é pagamento a crédito e se exige confirmação
- Se permite parcelamento e o máximo de parcelas
- Taxa percentual (por exemplo, taxa de cartão)
- Se está ativo
A forma escolhida na obrigação ou no lançamento usa essas regras.
Centros de custo
Use Financeiro → Centros de custo para acompanhar onde os recursos da empresa são consumidos.
- Cadastre um código único, nome e descrição opcional
- Ao criar ou editar uma despesa, escolha o centro de custo
- Em A receber, A pagar ou Lançamentos, filtre por centro de custo
- Inative centros que não são mais usados; os lançamentos anteriores permanecem vinculados
O centro de custo é opcional e exclusivo para despesas. Categorias indicam o tipo do gasto; centros de custo indicam qual área é responsável por ele.
Relatórios
Em Financeiro → Relatórios você vê só os caixas em que é admin ou tem Pode ver relatórios:
- Escolha o período, se quiser um caixa (ou todos os que você acessa) e, se quiser, um centro de custo
- Fluxo de caixa — receitas e despesas realizadas e em aberto no tempo (transferências entre caixas ficam de fora)
- Por categoria — realizado e em aberto, com a categoria pai. No topo: gastos fixos, gastos variáveis e margem de contribuição (receitas do período menos despesas variáveis). Entram o que já foi lançado e o que ainda está em aberto. Categoria sem natureza fica de fora desses três totais
- Por centro de custo — despesas realizadas, em aberto e totais por área
- A receber / a pagar — aging na data final do período (em dia, 1–30, 31–60, 61–90, 90+)
- Por caixa — comparativo de saldo e movimento
Quem tem permissão de exportar relatórios baixa a aba atual em CSV. Um lançamento que só agrupa várias contas não entra no relatório: entram as contas originais, com categoria e centro de custo. Veja Lançamentos agrupados.
Permissões
- Módulo
financialhabilitado na organização - Permissões do grupo, quando existirem: ver todas as transações, aprovar e exportar relatórios
- Permissões por caixa para cada operador