Módulo Financiero

Control de ingresos, gastos, cajas, categorías y métodos de pago.

Acceso

Menú → Financiero. El módulo financial debe estar habilitado.

Visión general

Área	Dónde	Función
Resumen	Financiero	Por cobrar, por pagar y saldo de las cajas con acceso
Por cobrar / Por pagar	Menú del módulo	Obligaciones abiertas, vencidas y por vencer
Lanzamientos	Menú del módulo	Extracto de lo ya pagado o cobrado, incluidas las transferencias
Cajas	Menú del módulo	Cuentas y operadores, con permiso por persona
Categorías	Menú del módulo	Ingreso y gasto, con subcategorías
Centros de coste	Menú del módulo	Área responsable del gasto
Métodos de pago	Menú del módulo	Crédito, tasa, cuotas y clave de integración
Informes financieros	Menú del módulo	Flujo de caja, categorías, centros de coste, aging y por caja
Importar extracto	En Lanzamientos	CSV u OFX, línea a línea, antes de guardar
Conciliación	En Lanzamientos	Bloquea lo que ya se cotejó con el banco

El pagador o receptor de una obligación es un cliente del CRM. No hay pantalla de clientes dentro del menú financiero.

INFO

Facturación (contratos y Asaas) es un módulo aparte — ver Facturación.

Resumen

1. Abra Financiero
2. Vea por cobrar y por pagar hasta fin de mes, solo en las cajas con acceso, y el saldo en caja
3. La tarjeta muestra la cantidad y, cuando hay, cuántos están atrasados
4. Pulse Por cobrar o Por pagar para abrir la lista. Pulse una caja para abrir su extracto
5. Use Nueva cuenta por cobrar o Nueva cuenta por pagar para crear una obligación

Sin una caja vinculada, el uso queda bloqueado. Quien es admin o dueño de la organización puede crear la primera caja en esta pantalla. Los demás piden a un admin que los incluya como operador.

Por cobrar y por pagar

Por cobrar lista ingresos abiertos. Por pagar lista gastos abiertos. Las dos pantallas separan vencidos (vencimiento en el pasado) de por vencer, con totales distintos y el total en el medio.

1. Abra Financiero → Por cobrar o Por pagar
2. Use Nueva cuenta por cobrar o Nueva cuenta por pagar (atajo N)
3. Complete descripción, valor, categoría y vencimiento
4. Opcional: centro de coste (solo en gastos), método de pago, caja, pagador o receptor, observaciones, datos de pago y adjuntos
5. Guarde

Se puede ver todas las cajas o una sola. La búsqueda es por descripción.

Filtros rápidos: hoy, hasta hoy, hasta mañana, hasta 7 días, hasta fin de mes, solo este mes y mes que viene. En Filtros también hay categoría, centro de coste e intervalo de vencimiento. Los totales siguen el filtro, y el clic en el atajo muestra carga.

Una obligación atrasada entra en Vencidos por la fecha, aunque el estado siga pendiente.

En el menú de la fila: ver, editar, duplicar, registrar pago o cobro y eliminar.

Estados

Estado	Significado
Pendiente	Aún no registrada
Pagado / Recibido	Ya está en el extracto
Vencido	Pasó el vencimiento sin registro
Cancelado	Cerrada sin registro

Lanzamientos

En Financiero → Lanzamientos está el extracto de una caja: lo que ya se pagó o cobró. El selector de caja es obligatorio en esta pantalla.

El encabezado muestra entradas, salidas, líquido y el saldo de la caja. Filtros rápidos: mes actual y mes pasado. En Filtros: categoría, centro de coste e intervalo de pago. La búsqueda es por descripción.

El valor mostrado es el del lanzamiento. Si difiere del original de la obligación, el original también aparece. Quién registró y cuándo queda en el detalle.

Atajos: R nuevo ingreso ya registrado, D nuevo gasto ya registrado, T transferencia.

Para mover saldo entre cajas, use Transferencia — ver Transferencia entre cajas.

Otras acciones de esta pantalla:

• Importar extracto
• Registrar múltiples y bajar pendientes
• Conciliar

Registrar pago

Para saldar una obligación, use Registrar pago o Registrar cobro.

1. Abra la obligación en Por cobrar o Por pagar
2. Elija Registrar pago o Registrar cobro
3. Confirme el valor original y, si hace falta, cambie el importe pagado o el importe recibido
4. Ajuste la fecha, la caja (entre las que opera) y los datos de pago
5. Guarde

El sistema guarda quién registró y cuándo.

Datos de pago

En el formulario, en Datos de pago, se puede incluir:

Tipo	Uso
Código PIX	Copia y pega; genera un código QR para escanear en el banco
Código de barras	Genera la imagen del código para escanear
Línea digitada	Boleto de 47 o 48 dígitos, o código de 44 dígitos
Datos bancarios	Banco, agencia, cuenta y beneficiario
Otro	Campo con nombre libre

Después de guardar, esos datos se pueden copiar, editar o quitar.

Adjuntos

En el mismo formulario, en Adjuntos, haga clic o arrastre archivos. El límite es 50 MB por archivo. En una obligación nueva, el archivo sube al guardar.

Duplicar

En el menú de la fila, Duplicar abre una obligación nueva con los datos de la original. No duplica transferencia, lanzamiento agrupado ni ítem cancelado.

Cuotas del método de pago

Si la frecuencia es única y el método de pago permite cuotas, el formulario pide el número de cuotas, hasta el máximo del método.

Recurrencia

Al crear con una frecuencia distinta de única, elija el modo:

Modo	Qué ocurre
Indefinido	Crea 12 cuotas. El sistema mantiene siempre 12 por delante
Cantidad exacta	Crea solo la cantidad indicada (de 1 a 60) y no genera más

Frecuencias: diaria, semanal, mensual, trimestral, semestral y anual.

Al editar un ítem de la serie aún no registrado, elija:

• Solo esta — cambia solo esta obligación
• Todas las próximas — replica descripción, categoría y caja en las aún no registradas
• Aplicar valor y Aplicar datos de pago — solo si también quiere que esos campos cambien en las próximas
• Incluir vencimiento — solo si quiere desplazar las fechas siguientes en el mismo intervalo

Los movimientos ya registrados no entran en ese cambio.

Al eliminar un ítem de la serie, elija solo esta, desde esta en adelante o todas las pendientes.

Transferencia entre cajas

Mueve saldo de una caja a otra al momento. No es una cuenta por pagar ni por cobrar: no entra en el resultado como ingreso o gasto. Solo cambia el saldo de las cajas y aparece en el extracto.

1. Abra Financiero → Lanzamientos
2. Pulse Transferencia (atajo T)
3. Elija origen, destino, valor, descripción y fecha
4. Guarde

El extracto muestra los dos lados con el sello Transferencia y la otra caja. Editar valor, descripción o fecha actualiza el par. Eliminar un lado quita los dos.

Hay que ser operador con permiso de crear en las dos cajas. No hay recurrencia ni pendiente: el movimiento ya nace registrado. La transferencia no entra en el aviso de vencimiento, no baja pendientes y queda fuera de los informes de resultado.

Aviso de vencimiento

Cada día, a las 8:00 (hora de Brasilia), los operadores de la caja con permiso de ver (o admin de la caja) reciben un push de las obligaciones que vencen hoy. Un aviso por persona por caja, sin repetir el mismo día.

El toque abre Por pagar o Por cobrar ya en esa caja y en el filtro hoy. Las transferencias entre cajas no generan aviso. Hay que mantener las notificaciones de la app activas.

Changelog: v2026.9.11

Cajas

1. Abra Financiero → Cajas
2. Cree una caja con nombre, descripción y si está activa
3. En Gestionar Operadores, agregue personas y defina lo que cada una puede hacer en esa caja

Permisos del operador:

Permiso	Efecto
Es administrador	Acceso completo en esa caja, incluidos los informes
Puede visualizar	Ve los lanzamientos y entra en el aviso de vencimiento
Puede ver informes	Abre Informes de esta caja
Puede crear	Incluye obligaciones, lanzamientos y transferencias
Puede editar cualquier registro / solo los propios	Cambia lo que ya existe
Puede eliminar cualquier registro / solo los propios	Quita lo que ya existe

No se puede quitar al único operador de la caja. Cada persona solo ve las cajas en las que es operador.

Fecha de conciliación en la caja bloquea incluir, editar y eliminar lanzamientos con pago hasta esa fecha. Se puede conciliar uno a uno sin completar esa fecha. El paso a paso está en Conciliación.

Categorías

En Financiero → Categorías:

• Separe ingreso y gasto
• Use una categoría padre para crear subcategorías
• Defina un color
• Opcionalmente, informe la descripción predeterminada del movimiento: al crear un ingreso o un gasto, elegir la categoría completa la descripción, que se puede editar
• Opcionalmente, marque la naturaleza: Fija (no cambia con el volumen, como el alquiler) o Variable (acompaña ventas o producción, como la comisión). Sin clasificación, la categoría queda fuera de los totales de naturaleza. Un costo mixto se divide en dos categorías. Cambiar la naturaleza reclasifica su historial
• No se puede eliminar una categoría que todavía tiene subcategorías

Generar con IA pide una descripción del negocio, sugiere categorías de ingreso y gasto (con descripción predeterminada) y solo guarda después de la revisión.

Métodos de pago

En Financiero → Métodos de pago, registre:

• Nombre y descripción
• Clave opcional, usada en integraciones
• Si es un pago a crédito y si exige confirmación
• Si permite cuotas y el máximo
• Tasa porcentual (por ejemplo, tasa de tarjeta)
• Si está activo

El método elegido en la obligación o en el lanzamiento usa esas reglas.

Centros de coste

Use Financiero → Centros de coste para controlar dónde se consumen los recursos de la empresa.

1. Ingrese un código único, nombre y descripción opcional
2. Seleccione el centro al crear o editar un gasto
3. Filtre por centro de coste en Por cobrar, Por pagar o Lanzamientos
4. Desactive los centros que ya no se utilizan; los movimientos anteriores permanecen vinculados

El centro de coste es opcional y exclusivo para gastos. Las categorías describen el tipo de gasto; los centros de coste identifican el área responsable.

Informes

En Financiero → Informes financieros solo ves las cajas en las que eres admin o tienes Puede ver informes:

1. Elige el período, si quieres una caja (o todas las que puedes acceder) y, si quieres, un centro de coste
2. Flujo de caja — ingresos y gastos realizados y en abierto en el tiempo (las transferencias entre cajas quedan fuera)
3. Por categoría — realizado y en abierto, con la categoría padre. Arriba: gastos fijos, gastos variables y margen de contribución (ingresos del período menos gastos variables). Entran lo ya lanzado y lo que sigue abierto. Una categoría sin naturaleza queda fuera de esos tres totales
4. Por centro de coste — gastos realizados, pendientes y totales por área
5. Por cobrar / pagar — aging en la fecha final del período (al día, 1–30, 31–60, 61–90, 90+)
6. Por caja — comparativo de saldo y movimiento

Quien tiene permiso para exportar informes descarga la pestaña actual en CSV. Un lanzamiento que solo agrupa varias cuentas no entra en el informe: entran las cuentas originales, con categoría y centro de coste. Vea Registrar múltiples y bajar pendientes.

Permisos

• Módulo financial habilitado
• Permisos del grupo, cuando existan: ver todas las transacciones, aprobar y exportar informes
• Permisos por caja para cada operador

Guías de este módulo

• Importar extracto
• Conciliación
• Registrar múltiples y bajar pendientes

Relacionados

• Facturación
• PDV
• Informes